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Digitization is reshaping every economic activity, from shopping to education and government services. Financial services are transforming, and at the same time, digital financial infrastructure is helping transform other industries. This elective will look at the opportunities and challenges for MFIs in leveraging technology and competing with fintechs and embedded finance, including:
– Understanding digital ecosystems and infrastructure
– Digitizing products and processes
– Rethinking customer journeys and lifetime value
– Leveraging data for inclusive finance
Martin Holtmann est le directeur du secteur privé au sein du Groupe d’évaluation indépendante (IEG) du Groupe de la Banque mondiale. Parmi ses précédents postes au sein du Groupe de la Banque mondiale figurent : directeur national de l’IFC pour le Bangladesh, le Bhoutan et le Népal ; directeur du groupe mondial des institutions financières de l’IFC pour le financement des PME et la finance numérique ; spécialiste principal en microfinance de l’IFC ; et spécialiste financier principal au CGAP. Martin a commencé sa carrière bancaire à la Deutsche Bank à Buenos Aires. Avant de rejoindre le Groupe de la Banque mondiale, il a passé douze ans en tant que directeur général et chef de projet chez IPC, un cabinet de conseil en accès au financement et en gestion bancaire, et l’entité fondatrice de ProCredit Bank.
Martín Holtmann es el Gerente del Sector Privado en el Grupo de Evaluación Independiente (IEG) del Grupo del Banco Mundial. Entre sus roles previos en el Grupo del Banco Mundial se incluyen: Gerente de País de la IFC para Bangladesh, Bután y Nepal; Gerente del Grupo Global de Instituciones Financieras de la IFC para Finanzas PYMES y Finanzas Digitales; Especialista Principal en Microfinanzas de la IFC; y Especialista Financiero Principal en el CGAP. Martín comenzó su carrera bancaria en el Deutsche Bank en Buenos Aires. Antes de unirse al Grupo del Banco Mundial, pasó doce años como Director Gerente y Gerente de Proyectos en IPC, una firma consultora de acceso a financiamiento y gestión bancaria, y la entidad fundadora del ProCredit Bank.
Martin Holtmann is the Private Sector Manager at the World Bank Group’s Independent Evaluation Group (IEG). Previous roles in the World Bank Group include: IFC Country Manager for Bangladesh, Bhutan, and Nepal, IFC Global Financial Institutions Group Manager for MSME Finance and Digital Finance, IFC Chief Microfinance Specialist, and Lead Financial Specialist at CGAP. Martin started banking with Deutsche Bank in Buenos Aires. Before joining the WBG, he spent twelve years as Managing Director and Project Manager with IPC, an access to finance and bank management consulting firm, and the founding entity of ProCredit Bank.
Chaque matinée débute par une Master Class sur des thématiques d’actualité qui concernent la communauté de pratique de l’inclusion financière. Nous abordons des domaines stratégiques tels que les avancées en matière d’inclusion financière sensible au genre, le soutien financier pour l’atténuation de l’impact du changement climatique, les défis de la gestion du changement face à la transformation numérique, et l’avenir des institutions de microfinance dans un écosystème numérique en constante évolution. Des dirigeants de haut niveau nous apportent la compréhension la plus complète et la plus actuelle des nouvelles frontières de l’inclusion financière, forte de leur vaste expérience internationale.
Cada mañana comienza con una Clase Magistral sobre temas de actualidad que conciernen a la comunidad de práctica de la inclusión financiera. Cubrimos áreas estratégicas como los avances en inclusión financiera con perspectiva de género, el apoyo financiero para mitigar el impacto del cambio climático, los retos de la gestión del cambio en la transformación digital y el futuro de las instituciones de microfinanzas en un ecosistema digital en evolución. Líderes de alto nivel nos aportan la visión más completa y actualizada de la vanguardia de los esfuerzos de inclusión financiera, basada en su vasta experiencia global.
Each morning starts with a Master Class topical discussions that concern the financial inclusion community of practice. We cover strategic areas like advances in gender specific financial inclusion, financial support for the mitigation of the impact of climate change, change management challenges of digital transformation, and the future of microfinance institutions in an evolving digital ecosystem. Senior leaders bring to us the most comprehensive and up to date understanding of the frontier of financial inclusion efforts, based on their vast global experience.
M. Hermann Messan est un expert en finance et développement. Il s’est spécialisé dans l’inclusion financière, le développement du secteur privé, l’économie numérique, la finance verte, le développement des marchés, le développement rural et agricole, ainsi que le financement de l’énergie et le financement mixte. M. Messan a occupé des postes de direction aux Nations Unies, auprès d’agences de développement bilatérales et d’ONG internationales. Il a l’expertise sur la formulation de politiques, la conception, la négociation et la mise en œuvre d’investissements et de programmes en faveur des populations vulnérables et des stratégies de financement innovantes pour les ODD. M. Messan est titulaire d’un Doctorat en Leadership d’entreprise, d’un Master en recherche appliquée, d’un MBA, et d’un Diplôme d’Ingénieur agroéconomiste.
Sabine F. Mensah possède plus de 27 ans d’expérience en matière d’inclusion financière, finance
numérique et de mobile money acquise en Afrique, aux États-Unis et au Canada. Depuis juillet
2021, en tant que directrice générale adjointe, elle supervise les initiatives d’AfricaNenda en
matière de partenariats, plaidoyer et de renforcement des capacités. Au préalable, Sabine était
responsable régionale du pôle numérique pour le Fonds d’équipement des Nations Unies
(UNCDF) en Afrique de l’Ouest et du Centre, où elle a travaillé pendant six ans sur des
programmes d’économie numérique inclusive et la transformation numérique des institutions de
microfinance. Forte de ses 17 années d’expérience en transferts de fonds avec Western Union,
Sabine a également consulté pour le secteur du mobile money en Afrique. Sabine est une
praticienne certifiée en finance numérique par DFI, bilingue anglais-français et titulaire d’un MBA
de l’Université Central Michigan aux États-Unis.
La technologie numérique permet aux prestataires de services financiers de s’affranchir des agences physiques pour atteindre efficacement les populations non bancarisées. L’innovation (monnaie mobile, fintech) améliore l’accès aux services et l’efficacité opérationnelle, malgré des défis persistants liés aux infrastructures, à la réglementation et à la confidentialité des données. Un équilibre stratégique entre innovation et inclusion est essentiel. Les participants identifieront les acteurs clés de l’écosystème et les opportunités de partenariats avec les institutions de microfinance (IMF). Ils analyseront les tendances majeures, comme le mobile banking et le scoring alternatif, pour optimiser les opérations et personnaliser les services. Les discussions porteront sur l’environnement réglementaire et l’adoption par les consommateurs. Enfin, à travers des études de cas, les participants découvriront des outils numériques pour autonomiser leurs clients au sein de l’économie digitale.
A pesar de décadas de progreso, millones de hogares rurales y de bajos ingresos permanecen excluidos de los servicios financieros formales debido a los altos costos de transacción y productos desalineados con su realidad. Este curso examina cómo los servicios financieros digitales y las metodologías híbridas pueden cerrar esta brecha, permitiendo expandir el alcance hacia comunidades rurales, mujeres y migrantes sin sacrificar la calidad de la cartera ni la sostenibilidad institucional.
Basándose en más de 30 años de experiencia en América Latina, África y Asia, el programa está diseñado para instituciones financieras, cooperativas y fintechs que buscan evolucionar sus modelos tradicionales. Los participantes aprenderán a integrar canales digitales, educación financiera y enfoques flexibles de gestión de riesgos, diseñando productos adaptables que reduzcan las barreras de acceso y pongan las necesidades del cliente en el centro de la estrategia.
A través de casos reales y marcos de trabajo aplicados, el curso aborda temas clave como ahorros digitales, microseguros y redes de agentes corresponsales. Se analizarán puntos de decisión críticos para las instituciones actuales, desde la reducción de costos operativos y la diversificación del riesgo hasta las estrategias para competir o colaborar con nuevos actores tecnológicos en mercados que cambian rápidamente.
Despite decades of progress, millions of low-income and rural households remain excluded from formal financial services due to high transaction costs, rigid methodologies, and products misaligned with their realities. This course examines how digital financial services and hybrid methodologies can close that gap—without sacrificing portfolio quality or institutional sustainability.
Drawing on more than 30 years of field experience across Latin America, Africa, and Asia, the course is especially relevant for MFIs, cooperatives, banks, fintechs, and development programs serving rural, agricultural, and vulnerable segments. Participants will analyze how traditional microfinance models must evolve by integrating digital channels, individual product design, financial education, payments and flexible risk management approaches.
The course combines real-world cases, practitioner reflections, and applied frameworks covering digital savings, payments, credit, microinsurance, correspondent agents, and mobile-based service delivery. Participants will work through practical decision points faced by institutions today: how to reduce transaction costs, diversify risk, improve client experience, and compete or collaborate with fintechs in rapidly changing markets.
Mbacham Walter est un leader en finance inclusive, reconnu pour son expertise en gestion analytique du portefeuille et en transformation organisationnelle de la gestion du crédit, fondée sur une utilisation efficace des données. Fort d’une expérience acquise au sein de diverses institutions, il a accompagné des établissements de microfinance en Afrique et aux Caraïbes dans la mise en œuvre de stratégies de croissance durable et maîtrisée.
Depuis mai 2023, il occupe le poste de Directeur Général de HOPE Congo, où il conduit une transformation structurée reposant sur l’utilisation stratégique des données et le renforcement des dispositifs de contrôle, contribuant au redressement de la croissance et de la rentabilité de l’institution.
Il a précédemment occupé des fonctions stratégiques au sein du Groupe Baobab, notamment comme Directeur des Risques et Senior Manager Crédit & Recouvrement Groupe. Il a également travaillé avec Accion International, BGFIBank et EB-ACCION.
Robert Christen est président et membre fondateur du Boulder Institute of Microfinance. M. Christen a occupé plusieurs postes, notamment celui de directeur général adjoint à Banco Compartamos au Mexique, professeur de pratique à la Maxwell School of Citizenship and Public Affairs de l’Université de Syracuse, directeur des services financiers pour les pauvres à la Fondation Bill & Melinda Gates, conseiller principal pour le CGAP à la Banque mondiale, et directeur de l’assistance technique pour Accion International. Il a mené une carrière prolifique de 40 ans, faisant progresser le travail d’institutions de microfinance de premier plan dans plus de 50 pays.
Robert Christen es presidente y miembro fundador del Boulder Institute of Microfinance. El Sr. Christen ha ocupado varios cargos, incluidos los de Director General Adjunto en Banco Compartamos en México, Profesor de Práctica en la Escuela Maxwell de Ciudadanía y Asuntos Públicos de la Universidad de Syracuse, Director de Servicios Financieros para los Pobres en la Fundación Bill & Melinda Gates, Asesor Principal para el CGAP en el Banco Mundial y Director de Asistencia Técnica para Accion International. Ha tenido una prolífica carrera de 40 años impulsando el trabajo de instituciones líderes en microfinanzas en más de 50 países.
Robert Christen is President and founding member of the Boulder Institute of Microfinance. Mr. Christen has held several positions including Deputy Director General at Banco Compartamos in Mexico, Professor of Practice in the Maxwell School of Citizenship and Public Affairs at Syracuse University, Director of Financial Services for the Poor at The Bill & Melinda Gates Foundation, Senior Advisor for CGAP at the World Bank, and Director of Technical Assistance for Accion International. He has had a prolific 40-year career advancing the work of leading microfinance institutions in more than 50 countries.
Momina Aijazuddin es Directora Regional de Industria en IFC, al frente del Grupo de Instituciones Financieras para Medio Oriente, Asia Central, Turquía, Pakistán y Afganistán. Supervisa un equipo de 70 profesionales y una cartera de $4 mil millones, con compromisos anuales que superan los $2.7 mil millones.
Anteriormente, fue la líder global de las actividades de inversión y asesoría para MIPYMES en IFC, gestionando inversiones acumuladas por más de $6 mil millones y proyectos de asesoría por $63.7 millones en 70 países. Su trabajo se centró en las finanzas digitales, fintech e inclusión financiera, incluyendo la co-redacción de los Principios de Inclusión Financiera Digital del G20.
Con casi 30 años de experiencia en servicios financieros, microfinanzas e industria en más de 70 países, Momina se especializa en la creación de instituciones, transformación regulatoria y diálogo político. Es licenciada con una Maestría en Economía con Distinción de la London School of Economics.
Momina Aijazuddin est Directrice Régionale de l’Industrie à l’IFC, à la tête du groupe des Institutions Financières pour le Moyen-Orient, l’Asie Centrale, la Turquie, le Pakistan et l’Afghanistan. Elle supervise une équipe de 70 professionnels et un portefeuille de 4 milliards de dollars, avec des engagements annuels dépassant 2,7 milliards de dollars.
Auparavant, elle était responsable mondiale des activités d’investissement et de conseil pour les PME à l’IFC, gérant des investissements cumulés de plus de 6 milliards de dollars et des projets consultatifs de 63,7 millions de dollars dans 70 pays. Son travail portait sur la finance numérique, la fintech et l’inclusion financière, notamment la co-rédaction des Principes du G20 pour l’Inclusion Financière Numérique.
Fort de près de 30 ans d’expérience dans les services financiers, la microfinance et l’industrie dans plus de 70 pays, Momina se spécialise dans le développement institutionnel, la transformation réglementaire et l’engagement politique. Elle est titulaire d’une Maîtrise en Économique avec Distinction de la London School of Economics.
Momina Aijazuddin is Regional Industry Director at IFC, leading the Financial Institutions Group for the Middle East, Central Asia, Turkey, Pakistan, and Afghanistan. She oversees a team of 70 professionals and a portfolio of $4 billion, with annual commitments exceeding $2.7 billion.
Previously, she was IFC’s global lead for MSME finance, managing cumulative investments over $6 billion and $63.7 million in advisory projects across 70 countries. Her work focused on digital finance, fintech, and financial inclusion, including co-drafting the G20 Digital Financial Inclusion Principles.
With nearly 30 years of experience across financial services, microfinance, and manufacturing in over 70 countries, Momina specializes in institution building, regulatory transformation, and policy engagement. She holds a Master’s in Economics with Distinction from the London School of Economics.
Expert en Finance Inclusive et dans le financement des PME, Monsieur Mbengue comptabilise plus de 28 années d’expérience dans le secteur financier avec différents postes au Sénégal et à l’international (CGAP/Banque Mondiale, UNCDF, GROFIN, OKOICREDIT, KfW, CABINET REMIX, CREDIT MUTUEL du Sénégal etc.). Il est actuellement consultant sénior de UNCDF, point focal de la coopération financière allemande – KfW dans la Facilité “Investing for Employment”, et assistant technique pour des réseaux d’IMF au Sénégal, au Burkina Faso, à Madagascar. Il est chargé de cours et membre du Conseil d’Administration du programme de microfinance Boulder. Il est certifié OMEGA Performance pour la gestion des PME, en « Green Finance » par RENAC et « Monnaie Digitale » par Digital Frontiers Institute.
Evrim occupe le poste de Responsable du Risque de Crédit chez MCE Social Capital, où il est chargé des restructurations de crédit, de la conception de modèles de risque ainsi que de la supervision des cadres de suivi et des systèmes d’alerte précoce.
Auparavant, Evrim était Directeur Régional pour l’Amérique latine et Directeur Technique chez MFR, où il a dirigé des évaluations financières, sociales et de risques d’institutions de microfinance, tout en siégeant au Comité de Notation et au Groupe Technique. Il a également travaillé comme consultant indépendant et au sein de BNP Paribas à Bruxelles en tant que Gestionnaire de Comptes et Trésorier. Evrim enseigne au Boulder Institute, à l’Université d’Alcalá et à l’Université Pontificale Catholique du Pérou.
Evrim se desempeña como Jefe de Riesgo Crediticio en MCE Social Capital, donde es responsable de las reestructuraciones de deuda, el diseño de modelos de riesgo y la supervisión de los marcos de monitoreo y sistemas de alerta temprana.
Anteriormente, fue Director Regional para América Latina y Director Técnico en MFR, donde lideró evaluaciones financieras, sociales y de riesgo para instituciones de microfinanzas, además de integrar el Comité de Calificación y el Grupo Técnico. También ha trabajado como consultor independiente y en BNP Paribas en Bruselas como Gerente de Cuentas y Tesorero. Evrim es docente en el Boulder Institute, la Universidad de Alcalá y la Pontificia Universidad Católica del Perú.
Evrim serves as Head of Credit Risk at MCE Social Capital, responsible for credit restructurings, risk model design, and oversight of monitoring and early-warning frameworks.
Previously, Evrim was Regional Director for Latin America and Technical Director at MFR, where he led financial, social, and risk assessments of microfinance institutions and served on the Rating Committee and Technical Group. He has also worked as an independent consultant, and at BNP Paribas in Brussels as an Account Manager and Treasurer. Evrim teaches at the Boulder Institute, the University of Alcalá, and the Pontifical Catholic University of Peru.
Anup Singh is a Partner at EY, leading the Government and Infrastructure practice across the East Africa cluster. With over 18 years of experience, he brings deep expertise in strategic planning, policy reform, product innovation, process reengineering, and risk management. He has advised more than 200 institutions—including governments, financial service providers, FinTechs, and multilateral organizations—on expanding access to inclusive financial services. His work spans Africa and Asia, where he is recognized for applying user-centered design and ecosystem thinking to drive innovation in the financial sector.
Anup specializes in leading complex, multi-stakeholder projects that promote digital transformation and inclusive growth. He is also a seasoned trainer and facilitator, serving as a faculty member at the Boulder Institute of Microfinance since 2017, where he shares practical, impact-focused approaches to digital product development and service delivery.
Matthew Saal is a Managing Director with ALMA, a lender to emerging markets fintech and climate innovators. Until June, 2025, Matthew was a Principal Industry Specialist in the Financial Institutions Group (FIG) of the International Finance Corporation (IFC). Matthew’s work at FIG covered digital financial services and financial infrastructure advisory work, partnerships, and investments in innovative financial services providers. During 2018-2019 Matthew was a World Bank Presidential Fellow seconded to the FCI Global Practice, focused on fintech policy and fintech for inclusion. Prior to joining IFC, Matthew was Associate Director in the Local Currency and Capital Markets Development initiative of the European Bank for Reconstruction and Development (EBRD).
Oscar Guzmán se desempeña como Director de Proyectos del Consejo Mundial de Cooperativas de Ahorro y Crédito (WOCCU). Experto en inclusión económica y financiera con más de 30 años de experiencia en América Latina, África, Asia y Europa del Este, Oscar ha ayudado a más de un millón de mujeres, jóvenes, pequeños agricultores, emprendedores, indígenas, migrantes y poblaciones vulnerables a acceder a servicios financieros y oportunidades económicas.
Anteriormente, ocupó en WOCCU los cargos de director regional para América Latina, así como director de proyectos y gerente de programas en diversas iniciativas en América Latina, África y Asia. Ha desempeñado cargos como presidente y miembro de juntas directivas en numerosas empresas que promueven los servicios financieros digitales. Asimismo, ha sido docente en varias universidades y en el Boulder Institute of Microfinance. Es autor de diversas publicaciones y ha trabajado como consultor internacional en más de 20 países.
Oscar es licenciado en Administración de Empresas por la Pontificia Universidad Católica del Ecuador y cuenta con una maestría en Finanzas por la Universidad Carlos III de Madrid.
Oscar Guzmán serves as a Projects Director for World Council. An economic and financial inclusion expert with over 30 years of experience in Latin America, Africa, Asia and Eastern Europe, Oscar has assisted more than one million women, youth, smalholder farmers, entrepreneurs, indigenous, migrants and vulnerable populations in accessing financial services and economic opportunities.
Oscar has previously served WOCCU as our regional director for Latin America, as well as a project director and program manager on several initiatives in Latin America, Africa and Asia. He has held chairman and board member positions at numerous companies promoting digital financial services. Oscar has also taught at several universities, and at the Boulder Institute of Microfinance. He has authored various publications and has worked as an international consultant in more than 20 countries as well.
Oscar holds a bachelor’s degree in business administration from the Catholic University of Ecuador and a master’s degree in finance from the University of Carlos III of Madrid.
Stephen Peachey is a financial sector information specialist and has over 30 years’ experience of financial sector development at both policy and individual institutional levels. His most recent work has included engineering more usable and affordable but still sustainable product offerings at ten savings banks worldwide (seven in Africa) with a view to at least doubling the number of usable savings accounts in the hands of the poor. Separately, he has worked on detailed product and channel costing models for more than ten retail banks across the developed and developing world and on studies of branchless financial services in Africa, Asia, and Latin America.
Petronella Chigara-Dhitima is the Managing Director for Mustard Seed Advisory – a development finance advisory firm in financial inclusion. She has more than 33 years of experience in 23 African countries and 8 other developing countries in Asia and Latin America. She has recently been involved in several publications with one of the most recent ones being the “DMAC Toolkit: Unleashing the power of data to transform your business | FSD Africa”. Prior to setting up Mustard Seed, Petronella was ACCION’s Africa Hub Manager and Project Manager, leading the technical assistance team for EB – ACCION and heading the Africa Training Centre based in Ghana. She has been instrumental in spearheading microfinance banks’ greenfield operations in West Africa and setting up microfinance divisions in two different banks in Zimbabwe
Gerhard Coetzee is an independent advisor specializing in financial inclusion through demand-side policies, consumer protection, and human-centered design. He currently advises FinMark Trust and serves on the BFAP Board.
During his tenure at CGAP, Dr. Coetzee led both the Policy and Customer Value teams, driving global initiatives in customer-centricity, gender inclusion, and digital financial services across Africa and Europe. Previously, as Head of Inclusive Banking at Absa Bank, he managed a portfolio serving five million low-income clients and founded the Centre for Inclusive Banking in Africa at the University of Pretoria.
A PhD in Agricultural Economics, he served as Secretary for Nelson Mandela’s Presidential Commission on Rural Finance. Dr. Coetzee is a renowned expert in bridging the gap between high-level policy and the practical implementation of inclusive financial systems that empower underserved populations.
Carlos Silis es un estratega de marketing orientado a propósitos, mentor y educador con más de 20 años de experiencia ayudando a las organizaciones a crecer a través de la claridad, la creatividad y la visión humana. Fundador de The Moonshot Company, su trabajo se sitúa en la intersección de la estrategia, el storytelling y el crecimiento centrado en el ser humano, apoyando a organizaciones en sectores como educación, salud, finanzas y tecnología a través de transformaciones significativas. Está profundamente comprometido con el fortalecimiento de los ecosistemas de emprendimiento e impacto social mediante su labor como mentor en Endeavor y Victoria147, y es profesor en el ITAM, ISDI, CENTRO y el Boulder Institute. Carlos continúa explorando cómo la tecnología y la inteligencia artificial pueden reforzar la empatía, la confianza y las prácticas centradas en el cliente en lugar de reemplazarlas.
Este curso dota a los líderes de microfinanzas de herramientas prácticas para profundizar en el conocimiento del cliente y mejorar la calidad del servicio, combinando la visión humana con IA accesible. A través de estudios de casos internacionales, los participantes aprenden cómo se construye y se rompe la confianza en las operaciones del mundo real.
El plan de estudios abarca el comportamiento generacional del cliente, los mapas de viaje del cliente (customer journeys) de bajos ingresos, el análisis de “Tareas por realizar” (Jobs to Be Done), la comunicación omnicanal y los rituales de servicio que fortalecen la lealtad. Posteriormente, los participantes aprenden a aplicar la IA para tareas como la segmentación y la elaboración de mensajes, sin requerir conocimientos técnicos.
Altamente interactivo y basado en la práctica, el curso involucra a los participantes trabajando en parejas y grupos pequeños para analizar escenarios reales, rediseñar comunicaciones y prototipar mejoras inmediatas.
Diseñado para todos los roles en microfinanzas —desde oficiales de crédito hasta líderes de experiencia del cliente (CX)— este curso desarrolla las habilidades esenciales para servir a los clientes con empatía mientras se navega por la transformación digital, uniendo la filosofía tradicional con las nuevas herramientas necesarias en el cambiante panorama actual.
Este curso se centra en la gestión integrada del desempeño financiero, social y ambiental dentro de las instituciones de finanzas inclusivas. Aborda un desafío central del sector: mantener la sostenibilidad financiera mientras se avanzan los objetivos sociales, se protege a los clientes y al personal, y se responde a las crecientes responsabilidades ambientales y climáticas.
Diseñado para gerentes, miembros de juntas directivas, inversionistas, reguladores y asesores, el curso es relevante para instituciones de microfinanzas (IMF), cooperativas, fintechs y otros proveedores que atienden a poblaciones de bajos ingresos. Los participantes examinan cómo interactúan las dimensiones del desempeño, incluyendo la calidad de la cartera, la eficiencia, la rentabilidad, la protección al cliente, la gobernanza, la responsabilidad del personal y las prácticas ambientales.
A través de ejercicios prácticos, estudios de caso y simulaciones, los participantes trabajarán con indicadores reales y decisiones a nivel de junta directiva. El curso refleja las expectativas actuales de los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) y enfatiza sistemas de gestión del desempeño coherentes en lugar de métricas aisladas.
AgTechs have proliferated in emerging markets with technologies that increase yields and climate resilience for smallholder farmers. Although they have limited assets to raise finance on their own, they offer banks and microfinance institutions (MFIs) the opportunity to leverage digital platforms to expand credit into the rural sector.
Various models exist to link financial entities with AgTechs, enhancing their mutual capabilities. Through practical examples and case studies, this course will explore these models and the strategies needed to overcome the operational challenges identified in real-world experiences.
Finally, the course will address how to promote investments that improve productivity and the risk profile of clients. Lessons learned regarding financial product design, the identification of climate-resilient technologies, and how to bridge the knowledge gap between field needs and financial offerings will be analyzed.
Las AgTechs han proliferado en mercados emergentes con tecnologías que incrementan los rendimientos y la resiliencia climática de pequeños agricultores. Aunque cuentan con activos limitados para financiarse solas, ofrecen a bancos e instituciones de microfinanzas (IMF) la oportunidad de aprovechar sus plataformas digitales para expandir el crédito hacia el sector rural.
Existen diversos modelos para vincular a las entidades financieras con las AgTechs, potenciando sus capacidades mutuas. Mediante ejemplos prácticos y estudios de caso, el curso explorará estos modelos y las estrategias necesarias para superar los desafíos operativos identificados en experiencias reales.
Finalmente, se abordará cómo promover inversiones que mejoren la productividad y el perfil de riesgo de los clientes. Se analizarán lecciones aprendidas sobre el diseño de productos financieros, la identificación de tecnologías resilientes al clima y cómo cerrar la brecha de conocimiento entre las necesidades del campo y la oferta financiera.
Panos Varangis es consultor independiente en financiamiento agrícola y también profesor adjunto en SIPA en la Universidad de Columbia en Nueva York. Antes de jubilarse de la IFC en 2025, Panos lideró el trabajo de la IFC en financiamiento agrícola, trabajando en proyectos de inversión y asesoría. Panos también fue el Líder Global de financiamiento agrícola y seguros en el Banco Mundial. Antes de unirse a la IFC, Panos se desempeñó como Director Ejecutivo Adjunto del Banco Agrícola de Grecia (2004-2009).
Dagoberto Cereceda González es Ingeniero Civil Mecánico de la Universidad de Chile, con estudios de posgrado en Gestión de Información y un Máster en Inteligencia de Negocios. Durante más de 27 años, ha combinado el rigor de la ingeniería, la experiencia práctica y la investigación para diseñar e implementar soluciones de procesos y digitales centradas en las personas y en instituciones que sirven a los demás. Ha liderado transformaciones tecnológicas y de procesos a gran escala en la banca pública y microfinanzas, incluyendo sistemas de alcance nacional en BancoEstado. Desde 2005, ha asesorado a instituciones financieras en toda América Latina y actualmente se desempeña como Gerente de Tecnología y Negocios en MypeDigital Ltda, impulsando una transformación digital basada en valores.
Max Mattern est un Spécialiste Principal du Secteur Financier au CGAP, où il dirige actuellement les travaux explorant le rôle des services financiers dans la construction de marchés carbone plus inclusifs. Il a débuté sa carrière comme expert en agriculture et finance rurale et a consacré plus de 15 ans à améliorer les moyens de subsistance en milieu rural par les services financiers. Au sein du CGAP, Max a également dirigé des initiatives pour concevoir de meilleurs services financiers numériques pour les petits exploitants, lutter contre les normes sociales limitant l’accès des femmes rurales aux services financiers, et élargir l’accès à des services essentiels comme l’énergie.
Avant de rejoindre le CGAP, Max a travaillé à la Banque Mondiale. Outre son expérience en inclusion financière, ses rôles précédents incluent du conseil et de la recherche dans les domaines du développement rural et agricole, de la nutrition et de la sécurité alimentaire.
Face à l’accélération du changement climatique, les institutions financières doivent adapter leur approche de la finance agricole, secteur hautement exposé. Ce cours fournit les connaissances et outils pour y parvenir. Il présente des produits, services et partenariats innovants permettant d’aider les agriculteurs à renforcer leur résilience, à s’adapter et à adopter des technologies vertes. Une gestion proactive de ces enjeux climatiques peut aussi consolider les portefeuilles et ouvrir de nouveaux marchés.
Conçu pour les responsables d’IMF et de banques commerciales œuvrant dans les zones rurales, le cours synthétise les dernières connaissances sur la résilience, l’adaptation et la transition verte. Les participants étudient des modèles émergents et, à travers des ateliers collaboratifs, conçoivent des solutions pratiques et directement applicables dans leurs institutions.
Faced with the acceleration of climate change, financial institutions must adapt their approach to agricultural finance, a highly exposed sector. This course provides the knowledge and tools to achieve this. It presents innovative products, services, and partnerships that help farmers strengthen their resilience, adapt, and adopt green technologies. Proactively managing these climate challenges can also strengthen portfolios and open new markets.
Designed for managers of MFIs and commercial banks operating in rural areas, the course synthesizes the latest knowledge on resilience, adaptation, and the green transition. Participants study emerging models and, through collaborative workshops, design practical solutions that can be directly applied within their institutions.
Ce cours se concentre sur la gestion intégrée de la performance financière, sociale et environnementale au sein des institutions de finance inclusive. Il répond à un défi central du secteur : maintenir la durabilité financière tout en poursuivant des objectifs sociaux, en protégeant les clients et le personnel, et en assumant des responsabilités environnementales et climatiques croissantes.
Conçu pour les dirigeants, administrateurs, investisseurs, régulateurs et conseils, il s’adresse aux IMF, coopératives, fintechs et autres acteurs servant les populations à faible revenu. Les participants analysent comment les dimensions de la performance interagissent : qualité du portefeuille, efficacité, rentabilité, protection de la clientèle, gouvernance, responsabilité envers le personnel et pratiques environnementales.
Grâce à des exercices pratiques, des études de cas et des simulations, les participants travaillent sur des indicateurs réels et des décisions de niveau conseil d’administration. Le cours reflète les attentes actuelles en matière d’ESG et privilégie des systèmes de gestion de la performance cohérents plutôt que des indicateurs cloisonnés.
Laurent Lhériau est docteur en droit, spécialiste de la réglementation financière. Il enseigne ou a enseigné dans divers masters, et actuellement à l’Université de Lorraine (France). Il est l’auteur d’un « Précis de réglementation de la microfinance » (AFD, 3e édition, 2016) ainsi que d’une quinzaine d’articles.
Il a contribué à l’amélioration de la réglementation de la finance inclusive dans la plupart des pays francophones, pour le compte de superviseurs ; accompagne diverses institutions financières dans leur développement institutionnel, leur conformité et le financement de projets complexes ; et accompagne les superviseurs pour la mise en œuvre de systèmes de contrôle et d’intervention fondés sur l’analyse des risques. Pour elles, il a adapté l’outil de notation bancaire de référence « CAMELS ».
L’ensemble des thématiques légales et réglementaires de la conformité sera passé en revue durant ce cours, avec un focus sur les aspects les plus critiques.
Il s’adresse aux superviseurs et cadres dirigeants d’IMF (audit, risques, conformité, direction). Le cours est structuré autour de deux outils principaux : CAMELI (pour la conformité prudentielle) et TEERIBEC (pour la relation client et la LBC‑FT). L’apprentissage sera principalement pratique, ancré sur l’étude de cas « IMF Mayebizness », qui synthétise les défis réels du secteur, et sur le partage d’expérience entre participants.
Ce n’est pas un cours magistral sur la réglementation, mais une formation orientée vers l’exploitation opérationnelle des outils et la mise en lumière des points critiques pour les IMF et leurs superviseurs. Une connaissance de base de la réglementation prudentielle et, idéalement, de la protection des consommateurs et de la LBC‑FT, est requise pour en tirer pleinement profit.
Carlos Silis est un stratège marketing animé par une mission, un mentor et un éducateur avec plus de 20 ans d’expérience à aider les organisations à croître grâce à la clarté, la créativité et l’intelligence humaine. Fondateur de The Moonshot Company, son travail se situe à l’intersection de la stratégie, de la narration et de la croissance centrée sur l’humain, accompagnant des organisations dans les secteurs de l’éducation, de la santé, de la finance et de la technologie dans des transformations significatives. Il s’engage profondément à renforcer les écosystèmes entrepreneuriaux et d’impact social à travers son mentorat avec Endeavor et Victoria147, et il enseigne à l’ITAM, l’ISDI, CENTRO et au Boulder Institute. Carlos explore continuellement comment la technologie et l’intelligence artificielle peuvent renforcer l’empathie, la confiance et les pratiques centrées sur le client plutôt que de les remplacer.
Ce cours donne aux dirigeants de la microfinance des outils pratiques pour approfondir la connaissance client et améliorer la qualité du service, en combinant intelligence humaine et IA accessible. À travers des études de cas internationales, les participants voient comment la confiance se construit et se fragilise en conditions réelles.
Le parcours couvre les comportements générationnels, le parcours client à faible revenu, l’analyse Jobs to Be Done, la communication omnicanal et les rituels de service. Les participants apprennent à appliquer l’IA pour la segmentation et la communication, sans expertise technique.
Très interactif, le cours fait travailler les participants sur l’analyse de scénarios réels, la refonte de communications et le prototypage d’améliorations immédiates.
Conçu pour tous les métiers de la microfinance, ce cours développe les compétences pour servir avec empathie tout en naviguant la transformation numérique, en reliant philosophie traditionnelle et nouveaux outils nécessaires aujourd’hui.
Gontrand Nounagnon est un expert en développement international comptant plus de vingt ans d’expérience au sein d’organisations financières internationales. Son parcours se situe au croisement de l’action humanitaire et de la finance inclusive, où il a conçu et accompagné des initiatives complexes à fort impact humain. Il a contribué à des programmes régionaux axés sur l’inclusion financière, la résilience communautaire, la gouvernance, le leadership et la transformation digitale. Reconnu pour sa capacité à diriger des équipes multiculturelles et à intervenir en contextes de crise, il est titulaire d’un Master en gestion de projets de développement et d’une certification en finance digitale. Bilingue français–anglais.
Nathan Were is an agriculture and access-to-finance specialist with over 15 years of experience advancing inclusive finance across Sub-Saharan Africa, including South Africa, Zambia, Malawi, Tanzania, Mozambique, and Uganda. His work bridges strategy and practice, supporting institutions that serve smallholder families with solutions grounded in evidence and local realities. He has led regional advisory initiatives, designed farmer-centered financial products, and managed large-scale programs expanding digital and alternative delivery channels. Nathan brings experience from international development organizations, microfinance institutions, and commercial banking, with a consistent focus on strengthening financial systems that build resilience and opportunity for underserved communities.
Carlos Silis is a purpose-driven marketing strategist, mentor, and educator with over 20 years of experience helping organizations grow through clarity, creativity, and human insight. Founder of The Moonshot Company, his work sits at the intersection of strategy, storytelling, and human centered growth, supporting organizations across education, healthcare, finance, and technology through meaningful transformation. He is deeply committed to strengthening entrepreneurial and social impact ecosystems through his mentorship with Endeavor and Victoria147, and he teaches at ITAM, ISDI, CENTRO, and the Boulder Institute. Carlos continues to explore how technology and artificial intelligence can reinforce empathy, trust, and client-centric practices rather than replace them.
Panos Varangis is an independent consultant in agricultural finance and also an Adjunct Professor at SIPA at Columbia University in NYC. Before retiring from IFC in 2025, Panos led IFC’s work in agricultural finance working in investment and advisory projects. Panos was also the Global Lead for agricultural finance and insurance at the World Bank. Before joining IFC, Panos served as the Deputy CEO of the Agricultural Bank of Greece (2004-2009).
This course focuses on the integrated management of financial, social, and environmental performance within inclusive finance institutions. It addresses a central sector challenge: maintaining financial sustainability while advancing social objectives, protecting clients and staff, and responding to growing environmental and climate-related responsibilities.
Designed for managers, board members, investors, regulators, and advisors, the course is relevant to MFIs, cooperatives, fintechs, and other providers serving low-income populations. Participants examine how performance dimensions interact, including portfolio quality, efficiency, profitability, client protection, governance, staff responsibility, and environmental practices.
Through practical exercises, case studies, and simulations, participants work with real indicators and board-level decisions. The course reflects current ESG expectations and emphasizes coherent performance management systems over siloed metrics.
Max Mattern is a Senior Financial Sector Specialist at CGAP, where he currently leads the organization’s work exploring the role of financial services in building more inclusive carbon markets. He began his career as an expert in agriculture and rural finance and has spent over 15 years working to improve rural livelihoods through financial services. During his time at CGAP, Max has also led efforts design better digital financial services for smallholder farmers, address social norms preventing rural women’s access to financial services, and expand access to essential services such as energy.
Before joining CGAP, Max worked at the World Bank. In addition to his experience in financial inclusion, his previous roles include consulting and research in rural and agricultural development, nutrition, and food security.
Dagoberto Cereceda González is a Mechanical Civil Engineer from the University of Chile, with postgraduate studies in Information Management and a Master’s in Business Intelligence. For over 27 years, he has combined rigorous engineering, practical experience, and research to design and implement process and digital solutions centered on people and institutions that serve others. He has led large-scale technology and process transformations in public banking and microfinance, including nationwide systems at BancoEstado. Since 2005, he has advised financial institutions across Latin America and currently serves as Technology and Business Manager at MypeDigital Ltda, advancing values-driven digital transformation.