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Gestión del crecimiento, la competencia y la inclusión
Clases matutinas
Los ecosistemas digitales están transformando el acceso a los servicios financieros a través del dinero móvil y los modelos de calificación alternativos. Aunque refuerzan la inclusión, los obstáculos normativos, técnicos y de adopción por parte de los clientes limitan la sostenibilidad de las instituciones de microfinanza una economía globalmente digitalizada. Los participantes adquirirán una mejor comprensión de las tendencias y los retos del ecosistema digital, así como de las oportunidades que permiten a las IMF avanzar en materia de inclusión financiera al encontrar el equilibrio estratégico entre innovación e inclusividad.
Clases matutinas
Este curso contribuye a mejorar la comprensión de los clientes y a replantear las prácticas de servicio cotidianas mediante el uso de marcos centrados en las personas y herramientas sencillas de inteligencia artificial. Permite analizar el comportamiento de los clientes, identificar sus necesidades a lo largo de las diferentes generaciones y mejorar la comunicación y la confianza en cada punto de contacto. El enfoque es práctico, económico y de aplicación inmediata, y sirve de apoyo a las instituciones que desean mantener una orientación profunda hacia el cliente.
Clases de la tarde
El enfoque centrado en las personas y basado en datos le permite seguir siendo relevante al responder a las diversas necesidades de una base de clientes más amplia. Esto es esencial, ya que los clientes con bajos ingresos suelen infrautilizar los servicios financieros formales. Durante esta sesión, aprenderá cómo los datos permiten identificar los retos relacionados con los productos y su distribución, y cómo aplicar herramientas de investigación centradas en las personas. Este enfoque combinado le permite identificar y poner en práctica soluciones prácticas que tengan un impacto real en la vida de sus clientes.
Clases de la tarde
La transformación digital y la gestión de crisis son retos fundamentales para las finanzas inclusivas. Ante la elevada tasa de fracaso de los proyectos digitales, este curso ofrece herramientas y estrategias contrastadas para llevar a cabo cambios tecnológicos con éxito y gestionar riesgos como la liquidez o la morosidad. A través de casos prácticos, los participantes aprenderán a diseñar y poner en marcha planes sólidos que garanticen la resiliencia y la competitividad.
Clases matutinas
Este curso trata sobre la gestión de riesgos en la era de la inteligencia artificial. Se abordarán las perspectivas de uso de la IA en el sector financiero, prestando especial atención a los fundamentos de la gestión de riesgos emergentes y a los requisitos previos para el uso de la IA en las finanzas. Se explicarán los distintos tipos de IA (determinista, predictiva y generativa) desde la perspectiva de la gestión de riesgos.
Clases matutinas
Este curso aborda el creciente reto al que se enfrentan los responsables de la toma de microfinanza aprovechar de manera eficaz volúmenes de datos cada vez mayores para mejorar la toma de decisiones. En un contexto de digitalización acelerada y de mayor competencia, resulta fundamental impulsar una estrategia global de datos. Los participantes aprenderán a evaluar su madurez en materia de datos, a diseñar estrategias adaptadas y a transformar los datos mediante la inteligencia empresarial (BI) y la inteligencia artificial.
Clases de la tarde
Las instituciones de finanzas inclusivas se ven sometidas a una presión cada vez mayor para obtener buenos resultados financieros y, al mismo tiempo, proteger a los clientes, al personal y al medio ambiente. Este curso aborda cómo evaluar y gestionar el rendimiento financiero, social y medioambiental de forma integrada. Los participantes aprenden a interpretar los indicadores clave, a comprender las compensaciones y a aplicar marcos de gestión del rendimiento a la estrategia institucional, la gobernanza y las decisiones operativas.
Clases de tarde
El cambio climático plantea tanto riesgos como oportunidades para los agricultores y las instituciones financieras. Este curso ofrece estrategias para gestionar los riesgos operativos y de crédito, al tiempo que se aprovechan las oportunidades emergentes. Aprenda a reforzar la resiliencia de los agricultores frente a las crisis climáticas, a apoyar la adaptación y la transición ecológica, y a proteger su cartera.
Elige dos clases optativas cada semana (una por la mañana y otra por la tarde) de lunes a jueves. Los viernes, te sumergirás en la otra materia durante un seminario intensivo de dos horas y media, lo que te garantiza una experiencia rica y variada durante tu estancia.
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Momina Aijazuddin es directora regional de Industria de la IFC y dirige el grupo de instituciones financieras para Oriente Medio, Asia Central, Turquía, Pakistán y Afganistán. Supervisa un equipo de 70 profesionales y una cartera de 4.000 millones de dólares, con compromisos anuales que superan los 2.700 millones de dólares.
Anteriormente, fue responsable mundial de las actividades de inversión y asesoramiento para pymes en la CFI, gestionando inversiones acumuladas por más de 6000 millones de dólares y proyectos de asesoramiento por valor de 63,7 millones de dólares en 70 países. Su trabajo se centró en las finanzas digitales, la tecnología financiera y la inclusión financiera, en particular la co-redacción de los Principios del G20 para la Inclusión Financiera Digital.
Con casi 30 años de experiencia en servicios financieros, microfinanza industria en más de 70 países, Momina se especializa en desarrollo institucional, transformación normativa y compromiso político. Tiene un máster en Economía con matrícula de honor por la London School of Economics.
Sabine F. Mensah cuenta con más de 27 años de experiencia en materia de inclusión financiera, finanzas digitales y dinero móvil, adquirida en África, Estados Unidos y Canadá. Desde julio de 2021, en su calidad de directora general adjunta, supervisa las iniciativas de AfricaNenda en materia de alianzas, promoción y desarrollo de capacidades. Anteriormente, Sabine fue responsable regional del área digital del Fondo de las Naciones Unidas para el Desarrollo de la Capitalización (FNUDC) en África Occidental y Central, donde trabajó durante seis años en programas de economía digital inclusiva y en la transformación digital de las instituciones de microfinanza. Con 17 años de experiencia en transferencias de fondos con Western Union, Sabine también ha prestado servicios de consultoría para el sector del dinero móvil en África. Sabine es una profesional certificada en finanzas digitales por DFI, es bilingüe en inglés y francés y posee un MBA de la Universidad Central de Míchigan en Estados Unidos.
La tecnología digital permite a los proveedores de servicios financieros prescindir de las agencias físicas para llegar de manera eficaz a las poblaciones no bancarizadas. La innovación (moneda móvil, tecnología financiera) mejora el acceso a los servicios y la eficiencia operativa, a pesar de los retos persistentes relacionados con las infraestructuras, la regulación y la confidencialidad de los datos. Es esencial lograr un equilibrio estratégico entre innovación e inclusión. Los participantes identificarán a los actores clave del ecosistema y las oportunidades de colaboración con las instituciones de microfinanza IMF). Analizarán las principales tendencias, como la banca móvil y la puntuación alternativa, para optimizar las operaciones y personalizar los servicios. Los debates se centrarán en el entorno normativo y la adopción por parte de los consumidores. Por último, a través de estudios de casos, los participantes descubrirán herramientas digitales para empoderar a sus clientes en la economía digital.
Carlos Silis es un estratega de marketing con una misión, mentor y formador con más de 20 años de experiencia ayudando a las organizaciones a crecer a través de la claridad, la creatividad y la inteligencia humana. Fundador de The Moonshot Company, su trabajo se sitúa en la intersección entre la estrategia, la narración y el crecimiento centrado en las personas, acompañando a organizaciones de los sectores de la educación, la salud, las finanzas y la tecnología en transformaciones significativas. Está profundamente comprometido con el fortalecimiento de los ecosistemas emprendedores y de impacto social a través de su labor como mentor en Endeavor y Victoria147, y es profesor en el ITAM, el ISDI, el CENTRO y el Boulder Institute. Carlos explora continuamente cómo la tecnología y la inteligencia artificial pueden reforzar la empatía, la confianza y las prácticas centradas en el cliente, en lugar de sustituirlas.
Este curso ofrece a los responsables del sector de microfinanza prácticas para profundizar en el conocimiento del cliente y mejorar la calidad del servicio, combinando la inteligencia humana con la inteligencia artificial accesible. A través de casos prácticos internacionales, los participantes observan cómo se genera y se debilita la confianza en situaciones reales.
El recorrido abarca los comportamientos generacionales, el recorrido del cliente con bajos ingresos, el análisis de Jobs to Be Done, la comunicación omnicanal y los rituales de servicio. Los participantes aprenden a aplicar la IA para la segmentación y la comunicación, sin necesidad de conocimientos técnicos.
Muy interactivo, el curso hace que los participantes trabajen en el análisis de situaciones reales, la revisión de comunicaciones y la creación de prototipos de mejoras inmediatas.
Diseñado para todos los profesionales de las microfinanza, este curso desarrolla las habilidades necesarias para prestar servicio con empatía mientras se navega por la transformación digital, conectando la filosofía tradicional con las nuevas herramientas que se necesitan hoy en día.
Petronella Chigara-Dhitima es la directora general de Mustard Seed Advisory, una consultora especializada en finanzas para el desarrollo y en inclusión financiera. Cuenta con más de 33 años de experiencia en 23 países africanos y otros 8 países en desarrollo de Asia y América Latina. Recientemente ha colaborado en varias publicaciones, entre las que destaca «DMAC Toolkit: Unleashing the power of data to transform your business | FSD Africa». Antes de fundar Mustard Seed, Petronella fue responsable del centro africano de ACCION y jefa de proyectos, dirigiendo el equipo de asistencia técnica de EB – ACCION y supervisando el Centro de Formación para África con sede en Ghana. Desempeñó un papel decisivo en la puesta en marcha de operaciones de microfinanza de nueva creación (greenfield) en África Occidental y en la creación de divisiones de microfinanza dos bancos diferentes de Zimbabue.
Stephen Peachey es un experto en información sobre el sector financiero y cuenta con más de 30 años de experiencia en el desarrollo del sector financiero, tanto a nivel de políticas como de instituciones concretas. Entre sus trabajos más recientes se incluye el diseño de ofertas de productos más accesibles y asequibles, sin dejar de ser sostenibles, en diez cajas de ahorros de todo el mundo (siete de ellas en África), con el objetivo de, como mínimo, duplicar el número de cuentas de ahorro activas en manos de la población pobre. Además, ha trabajado en modelos detallados de costes de productos y canales para más de diez bancos minoristas en el mundo desarrollado y en desarrollo, así como en estudios sobre servicios financieros sin ventanilla en África, Asia y América Latina.
Este curso aborda carencias fundamentales en materia de captación de clientes, enseñando a los participantes a aprovechar los datos de libre acceso y la investigación cualitativa para llegar a los segmentos desatendidos. Se centra en identificar las razones por las que los clientes, especialmente en las grandes IMF y los bancos minoristas, suelen infrautilizar los servicios formales. A través de modelos de formación iterativos, los participantes aprenderán a alinear los objetivos institucionales con las necesidades reales de los clientes, una competencia igualmente esencial para los donantes que buscan un impacto social profundo más allá del simple acceso financiero.
Los participantes realizarán ejercicios prácticos, entre los que se incluyen la creación de perfiles de clientes y el mapeo de recorridos, con el fin de identificar los obstáculos que impiden la adopción de los servicios. El programa hace hincapié en la ideación colaborativa y la creación rápida de prototipos para garantizar la sostenibilidad a largo plazo. Estos marcos se aplican a través de casos prácticos de gran impacto, como la implementación del Código WE-FI para mujeres emprendedoras y el uso de las herramientas de la FAO y el PNUMA-FI para resolver los retos de adaptación al clima de los pequeños agricultores, vinculando así directamente la teoría con las realidades más acuciantes del sector en la actualidad.
Gontrand Nounagnon es un experto en desarrollo internacional con más de veinte años de experiencia en organizaciones financieras internacionales. Su trayectoria se sitúa en la encrucijada entre la acción humanitaria y las finanzas inclusivas, ámbito en el que ha diseñado y supervisado iniciativas complejas de gran impacto humano. Ha contribuido a programas regionales centrados en la inclusión financiera, la resiliencia comunitaria, la gobernanza, el liderazgo y la transformación digital. Reconocido por su capacidad para dirigir equipos multiculturales e intervenir en contextos de crisis, cuenta con un máster en gestión de proyectos de desarrollo y una certificación en finanzas digitales. Bilingüe en francés e inglés.
Este curso aborda los dos principales retos a los que se enfrentan hoy en día las instituciones financieras inclusivas: la gestión operativa en tiempos de crisis (como los problemas de liquidez o el aumento de los impagos) y la implementación exitosa de transformaciones digitales, ámbitos en los que las tasas de fracaso siguen siendo muy elevadas.
A través de un marco conceptual y metodologías aplicadas, ofrece un enfoque integrado para navegar por estas complejidades. El programa combina teoría y casos concretos, lo que permite a los directivos diagnosticar los riesgos, alinear la tecnología con los objetivos estratégicos y gestionar el impacto en los equipos y los procesos.
Al finalizar la formación, los participantes disponen de un plan de implementación concreto, diseñado para evitar errores comunes, reforzar la resiliencia organizativa, mejorar la eficacia y mantener una ventaja competitiva en un sector en rápida evolución.
Experto en finanzas inclusivas y en la financiación de pymes, el Sr. Mbengue cuenta con más de 28 años de experiencia en el sector financiero, habiendo ocupado diversos cargos en Senegal y a nivel internacional (CGAP/Banco Mundial, UNCDF, GROFIN, OKOICREDIT, KfW, CABINET REMIX, CREDIT MUTUEL du Sénégal, etc.). Actualmente es consultor sénior de UNCDF, punto focal de la cooperación financiera alemana (KfW) en el programa «Investing for Employment» y asistente técnico para redes de IMF en Senegal, Burkina Faso y Madagascar. Es profesor y miembro del Consejo de Administración del programa de microfinanza . Cuenta con la certificación OMEGA Performance para la gestión de pymes, en «Finanzas Verdes» por RENAC y en «Moneda Digital» por el Digital Frontiers Institute.
Este curso aborda los principales problemas a los que se enfrentan las IMF en la gestión de riesgos, especialmente en el contexto de la digitalización y el uso de la IA. En él descubrirá:
– El enfoque de las tres líneas de defensa y la aplicación de la norma ISO 31000 (versión de 2018) a través del proceso continuo de evaluación de riesgos.
– El uso de la IA, en particular la IA generativa, en la gestión de riesgos, el cumplimiento normativo, la detección del fraude, etc.
– Los retos que plantea la adopción de la IA en el sector financiero (confidencialidad y seguridad de los datos, incertidumbre normativa y ética, incompatibilidad de los sistemas de gestión con las plataformas de IA, etc.).
Además, tendrá la oportunidad de explorar experiencias prácticas sobre el uso de la IA en la gestión de riesgos a través de sesiones de autoaprendizaje y podrá intercambiar opiniones con expertos y otros profesionales del sector.
Mbacham Walter es un líder en finanzas inclusivas, reconocido por su experiencia en gestión analítica de carteras y en la transformación organizativa de la gestión crediticia, basada en un uso eficaz de los datos. Con una amplia experiencia adquirida en diversas instituciones, ha acompañado a entidades de microfinanza África y el Caribe en la implementación de estrategias de crecimiento sostenible y controlado.
Desde mayo de 2023, ocupa el cargo de director general de HOPE Congo, donde lidera una transformación estructurada basada en el uso estratégico de los datos y el refuerzo de los mecanismos de control, lo que contribuye a la recuperación del crecimiento y la rentabilidad de la institución.
Anteriormente ocupó puestos estratégicos en el Grupo Baobab, en particular como director de Riesgos y gerente sénior de Crédito y Cobranzas del Grupo. También trabajó con Accion International, BGFIBank y EB-ACCION.
En un contexto marcado por una digitalización acelerada, el aumento continuo de los volúmenes de datos, una intensificación de la competencia y unas exigencias crecientes en materia de rentabilidad, eficacia y cumplimiento normativo, los actores de las microfinanza ir más allá de la presentación de informes tradicionales para obtener una ventaja competitiva real a partir de los datos.
En el pasado, este curso ha despertado un gran interés entre los principales actores del sector, en particular los supervisores de la autoridad de supervisión y del Ministerio de Finanzas, los miembros de los consejos de administración, los directores generales, los directores centrales, así como los responsables regionales y los responsables de agencias, en instituciones de microfinanza diferentes niveles de madurez.
Los participantes analizarán su propio contexto institucional con el fin de evaluar su nivel de madurez en materia de datos e identificar las deficiencias críticas. A través de marcos estructurantes, herramientas prácticas (encuestas, Excel, Power BI, inteligencia artificial), estudios de casos reales e intercambios entre pares, el curso explora cómo combinar herramientas analíticas clásicas, procesos manuales y aportaciones específicas de la inteligencia artificial, haciendo hincapié en la alineación entre la estrategia institucional, la gobernanza de los datos y las decisiones operativas.
Evrim es responsable de riesgo de crédito en MCE Social Capital, donde se encarga de las reestructuraciones de crédito, del diseño de modelos de riesgo y de la supervisión de los marcos de seguimiento y alerta temprana.
Anteriormente, Evrim fue director regional para América Latina y director técnico en MFR, donde llevó a cabo evaluaciones financieras, sociales y de riesgos de instituciones de microfinanza formó parte del comité de calificación y del grupo técnico. También trabajó como consultor independiente y en BNP Paribas en Bruselas como gestor de cuentas y tesorero. Evrim imparte clases en Boulder Institute, en la Universidad de Alcalá y en la Pontificia Universidad Católica del Perú.
Este curso trata sobre la gestión integrada del rendimiento financiero, social y medioambiental en las instituciones de finanzas inclusivas. Aborda un reto fundamental del sector: mantener la viabilidad financiera al tiempo que se persiguen objetivos sociales, se protege a los clientes y al personal, y se hace frente a las crecientes responsabilidades relacionadas con el medio ambiente y el clima.
Diseñado para gestores, miembros de consejos de administración, inversores, organismos reguladores y asesores, este curso está dirigido a IMF, cooperativas, empresas fintech y otros proveedores que prestan servicios a poblaciones de bajos ingresos. Los participantes analizan cómo interactúan las distintas dimensiones del rendimiento, en particular la calidad de la cartera, la eficiencia, la rentabilidad, la protección de los clientes, la gobernanza, la responsabilidad con el personal y las prácticas medioambientales.
A través de ejercicios prácticos, casos prácticos y simulaciones, los participantes trabajan con indicadores reales y toman decisiones propias de un consejo de administración. El curso refleja las expectativas actuales en materia de ESG y hace hincapié en sistemas de gestión del rendimiento coherentes, en lugar de en indicadores aislados.
Max Mattern es especialista principal del sector financiero en el CGAP, donde actualmente dirige los trabajos que exploran el papel de los servicios financieros en la construcción de mercados de carbono más inclusivos. Comenzó su carrera como experto en agricultura y finanzas rurales y ha dedicado más de 15 años a mejorar los medios de subsistencia en las zonas rurales mediante los servicios financieros. En el CGAP, Max también ha dirigido iniciativas para diseñar mejores servicios financieros digitales para los pequeños agricultores, luchar contra las normas sociales que limitan el acceso de las mujeres rurales a los servicios financieros y ampliar el acceso a servicios esenciales como la energía.
Antes de incorporarse al CGAP, Max trabajó en el Banco Mundial. Además de su experiencia en inclusión financiera, sus funciones anteriores incluyen el asesoramiento y la investigación en los ámbitos del desarrollo rural y agrícola, la nutrición y la seguridad alimentaria.
Ante la aceleración del cambio climático, las instituciones financieras deben adaptar su enfoque de las finanzas agrícolas, un sector altamente expuesto. Este curso proporciona los conocimientos y las herramientas necesarios para lograrlo. Presenta productos, servicios y asociaciones innovadores que ayudan a los agricultores a reforzar su resiliencia, adaptarse y adoptar tecnologías verdes. Una gestión proactiva de estos retos climáticos también puede consolidar las carteras y abrir nuevos mercados.
Diseñado para los responsables de IMF y bancos comerciales que operan en zonas rurales, el curso sintetiza los últimos conocimientos sobre resiliencia, adaptación y transición ecológica. Los participantes estudian modelos emergentes y, a través de talleres colaborativos, diseñan soluciones prácticas y directamente aplicables en sus instituciones.
